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保单设计与保单优化

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  • McCarthy Boulevard

服務說明

保单设计是现代保险人的重要职责,保单设计首先要根据客户的需求进行全方位的考量,通常考虑的因素有: 1. 不能承受的债务风险: 包括,主要财政支柱的家庭成员生病,亡故时的家庭生活保障,债务偿还(房屋贷款),学生贷款的还贷等)。 2. 不能失去的机会风险: 如子女的养育和上学保障,合伙人的生意保障。 3. 突发性的税务风险: 比如税前资产成为遗产(遗产税和所得税),高额遗产(遗产-遗产豁免额度) 4. 各种疾病的财务防范:在发生重大疾病、重大伤害、不能自理需要长期护理、绝症发生时,家庭需要的财务支出保障。 5. 子女上学费用及助学金申请的考量: 如何通过事先筹划,使高资产高收入的你也能获得全额助学金。 6. 退休需求的考虑: 如何获得足够的免税的终生收入也是保险可以做到的,而且可以做到Guaranteed. 7. 财富倍增: 如何利用保险做到财富倍增,是保险的一个很重要的功能。 保单的设计出来最大限度地满足客户的这些需求之外, 还要满足在同样的保费投入和身体年龄状况下通过保险组合获得 1. 最大的传承保障 2. 最多的生前保障 3. 最大的现金增值和积累 4. 最大的保费投入保障 5. 最大的终生收入保障 6. 最大的回头保障 7. 最灵活的财产传承 8. 最大的免税保障。 保单优化就是把现有的保单通过优化获得比原有保单更好的更多的保障。


連絡人詳細資料

  • 1525 McCarthy Boulevard, Milpitas, CA, USA


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