精选理财方案

您目前的情况                                 理财方案                                    您获得的福利                                                  相关录像

 

大笔钱存在银行                              3,5,7,10 年定期年金                 1. 比CD利息高                                                 比存CD还好的办法                              

                                                          指数年金                                   2. 存储期间不报税,且利滚利。 

                                                                                                             3. 期间每年可以灵活取出10%

开户存IRA 或Roth IRA                   灵活储蓄年金                           1. 省税,可能还有IRS的存储奖励                IRA与Roth IRA

                                                                                                             2. 可另获5%利息   

                                                                                                             3. 可获得终生保障收入

自雇主中等省税                              SEP 年金 (222, 360)                  1. 可以帮助您获得20% QBI抵税                    SEP IRA 

                                                                                                              2. 可获得终生保障养老金

                                                                                                              3. 将来还可以减少其他账户的RMD

401或IRA账户里的钱太多,             Advantage Legacy Plan             1. 25% 传承奖励                                               退休账户全额减税传承 

想传承给下一代                                                                                  2. 降低传承税率

企业主大额省税                               DB Plan                                      1. 可抵扣: 100K-300K                                     Defined Benefit Plan                                及大学助学金规划                                                                               2. 获得更多 QBI 抵扣 

                                                                                                               3. 可以帮助您获得更多的大学助学金 

                                                                                                               4. 用税前的钱买储蓄保险(很难做到)

大型公司企业员工激励计划           Split Dollar or Tri-Zen                1. 激励员工                                                      Split Dollar or Tri-Zen

 奖金替代方案                                                                                      2. 改善财政报告

 公司现金长期投资方案                                                                      3. 企业可以灵活选择给谁做

孩子将来要上大学                            Financial Aid Planning              1. 更多的获得大学助学金                              大学助学金规划

                                                                                                               2. 大大降低学生贷款

                                                                                                               3/ 为您退休节省更多的钱

 

High Income on W2                           “Giga Roth” Solution                 1. 生命价值保障

                                                            Premium Finance                       2. 生前福利 (Chronic, Critical, Terminal)         W2收入太高怎么办?

                                                            Big Tax Reduction                     3. 超高W2 巨额省税及无税退休

                                                                                                               4. 为大学助学金规划准备现金流

                                                                                                               5. 建立自己的私人银行

High AGI省税                                    50% AGI deduction                   1. 自己掌控节省的税金                                    高收入巨额省税录像

                                                            99% In Plan deduction               2. 大额Pension 省税

                                                            100% tax free in special plan     3. 大额Capital Gain免税

                                                                                                                4. 大额Roth Conversion

                                                                                                                5. 公司Retained Income分配免税

                                                                                                                6.  高负税出租房及商业地产免税

                                                                                                             

教师及政府公职人员                        457B and 403B                           1. 可以双倍或三倍省税

非盈利机构人员                                                                                    2. 比401K省更多的税

IRA or 401K有很多钱                        Profit Sharing Plan                     1. 降低税负

                                                             7702A Plan                                 2. 灵活从退休计划中交换出来-税前转税后

                                                             QPEP Exchange                         3. 可无税退休

将来可能有高遗产税                          Survivorship Plan                      1. 高资产传承

                                                                                                                 2. 大宗不可分割资产传承给多个子女

注册会计师                                        CPA Advantage Program             1. 为您的客户提供更多的理财方案

                                                                                                                 2. 建立多渠道收入来源

亲朋好友访问美国                             Foreign National Progam            1. 最大双响免税:所得税和遗产税

                                                                                                                 2. 最佳国外资产传承方案

60岁左右                                             长期护理计划                            1. 终生保障和部分省税 Deductable

Investment, TIAA                                长寿退休规划                            1. 更好的终身无税退休

 

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